تاثیر هوش مصنوعی بر آینده بانکداری سرمایه گذاری در وال استریت

بررسی نقش هوش مصنوعی در تغییر وظایف و مشاغل بانکداری سرمایه گذاری تا سال ۲۰۳۰

هوش مصنوعی به سرعت در حال تغییر نحوه کار ما است و وال استریت نیز از این قاعده مستثنی نیست. مشاغل بانکداری سرمایه گذاری، از معاملات پیچیده گرفته تا معاملات سریع، دستخوش تحولاتی خواهند شد. سوال اینجاست که این تغییرات چگونه خواهند بود و چه کسانی بیشتر در معرض خطر قرار دارند؟

هوش مصنوعی چگونه بانکداری سرمایه گذاری را متحول می کند؟

گسترش هوش مصنوعی در صنعت خدمات مالی، فرآیندی است که به خوبی در حال پیشرفت است. شرکت هایی مانند JPMorgan و Citi استراتژی های عمیقی در زمینه هوش مصنوعی ارائه داده اند و Goldman Sachs ربات گفتگوی هوش مصنوعی خود را در دسترس کل شرکت قرار داده است.

Business Insider با سومت چابریا، مدیر اجرایی سابق Bank of America و بنیانگذار شرکت مشاوره ThoughtLinks، صحبت کرده است. شرکت او اخیراً گزارشی را منتشر کرده که پیش بینی می کند دقیقاً کدام وظایف در دنیای بانکداری سرمایه گذاری توسط هوش مصنوعی انجام می شود و انسان ها چه کارهایی را انجام خواهند داد.

چابریا مطالعات موردی دقیقی را در چهار حوزه خاص ارائه داده است: ادغام و تملیک (M&A)، فروش و تجارت، پذیره نویسی سهام و پذیره نویسی بدهی. او برای هر یک از این حوزه ها، نقش هایی را که احتمالاً هوش مصنوعی جایگزین می کند و همچنین نقش هایی که انسان ها در آن ضروری باقی می مانند، تجزیه و تحلیل کرده است.

تحقیقات چابریا پیش بینی می کند که هوش مصنوعی می تواند تا سال ۲۰۳۰، حدود ۳۳ درصد از گردش کار بانکداری سرمایه گذاری را متحول کند. این بدان معناست که هوش مصنوعی می تواند وظایفی مانند تجزیه و تحلیل داده ها، تهیه پیش نویس اسناد و شبیه سازی سناریوهای بازار را انجام دهد. در ادامه به بررسی نحوه تعامل بین انسان و ماشین در چهار مسیر شغلی خاص در وال استریت تا سال ۲۰۳۰ می پردازیم.

ادغام و تملیک (M&A)

وظایف بانکداران:

بانکداران M&A به بررسی خطرات احتمالی می پردازند، زمینه های مهم را فراهم می کنند و رهبری بررسی های نهایی را بر عهده می گیرند. این امر به ویژه در زمینه های پیچیده ای مانند مالیات، شهرت و برنامه ریزی یکپارچه سازی که قضاوت انسانی در آن ضروری است، اهمیت دارد. آنها به شکل دهی استراتژی معامله، مشاوره به مشتریان و رهبری مذاکرات ادامه خواهند داد.

وظایف هوش مصنوعی:

• عوامل هوش مصنوعی به طور شبانه روزی به اسکن داده های عمومی/خصوصی، اخبار و پلتفرم های CRM برای شناسایی اهداف استراتژیک می پردازند.
• هوش مصنوعی خطرات عملیاتی، بازار و ژئوپلیتیکی را شناسایی کرده و خلاصه ای از بینش ها را به تیم های معامله ارائه می دهد.

پیش بینی تغییرات تا سال ۲۰۳۰: ۳۰٪

پذیره نویسی سهام

وظایف بانکداران:

بانکداران ارشد ECM همچنان بر bookbuilding در زمان واقعی نظارت می کنند، در صورت نیاز برای تنظیم تخصیص سرمایه گذاران وارد عمل می شوند و مذاکرات با سرمایه گذاران کلیدی را انجام می دهند. آنها همچنین مسئولیت راه اندازی معاملات، نحوه بیان داستان یک شرکت و دریافت تاییدیه از رهبری شرکت را بر عهده خواهند داشت. حتی با وجود مدل های پیشرفته، درک روحیه سرمایه گذاران و مدیریت موقعیت های دشوار شرکت به قضاوت و تجربه انسانی نیاز دارد.

وظایف هوش مصنوعی:

• در طول معاملات زنده، ابزارهای هوش مصنوعی سفارشات سرمایه گذاران را ردیابی می کنند، روش های مختلف تخصیص سهام را آزمایش می کنند و قیمت گذاری را به صورت پویا تنظیم می کنند. قبل از راه اندازی، آنها شبیه سازی هایی را بر اساس روند بازار و نحوه واکنش احتمالی سرمایه گذاران اجرا می کنند.

پیش بینی تغییرات تا سال ۲۰۳۰: ۳۲٪

پذیره نویسی بدهی

وظایف بانکداران:

تیم های DCM به ارزیابی بهترین زمان برای صدور بدهی بر اساس اهداف شرکت و روابط آنها با سرمایه گذاران ادامه خواهند داد. در حالی که هوش مصنوعی ممکن است پیش نویس اسناد را تهیه کند، بانکداران – با همکاری مشاور حقوقی – باید اطمینان حاصل کنند که آنها با استانداردهای قانونی مطابقت دارند، با آژانس های رتبه بندی هماهنگ هستند و از مقررات پیروی می کنند. قضاوت آنها در شکل دهی به زبان و هدایت روایت بازار بسیار مهم خواهد بود.

وظایف هوش مصنوعی:

• عوامل هوش مصنوعی منحنی های نرخ، صدور همتا و روند رتبه گذاران را برای توصیه زمان بندی و ساختار معامله نظارت می کنند.
• هوش مصنوعی مولد پیش نویس اسناد ارائه، برگه های شرایط و تعهدات را با استفاده از داده های داخلی و ورودی های انطباق تهیه می کند.

پیش بینی تغییرات تا سال ۲۰۳۰: ۳۴٪

فروش و تجارت

وظایف بانکداران:

معامله گران از توصیه های هوش مصنوعی برای انجام معاملات در مقیاسی بزرگتر از آنچه اکنون انجام می دهند استفاده می کنند و در شرایط بی نظمی بیشتر مداخله می کنند. آنها به مدیریت موجودی، اهداف مشتری و میزان ریسک پذیری ادامه خواهند داد. نظارت انسانی در کالیبره کردن مرزهای الگوریتمی، اطمینان از انطباق و حفظ اعتماد مشتری در محیط های پرمخاطره بسیار مهم خواهد بود.

برای مطالعه اخبار بیشتر اینجا کلیک کنید.

وظایف هوش مصنوعی:

• سیستم های هوش مصنوعی توصیه های اجرای بلادرنگ را بر اساس نقدینگی، تجزیه و تحلیل مکان و زمان بندی ارائه می دهند.
• در بازارهای بی ثبات، موتورهای قیمت گذاری اسپردها را به صورت پویا در محدوده های ریسک تعیین شده تنظیم می کنند.

پیش بینی تغییرات تا سال ۲۰۳۰: ۳۲٪

چگونه هوش مصنوعی واقعاً در زندگی روزمره شما ظاهر می شود؟ آیا به انتظارات پاسخ می دهد؟ در نظرسنجی سریع و ناشناس ما شرکت کنید و به ما بگویید که چگونه – یا چطور – هوش مصنوعی شغل شما را تغییر می دهد.